Danh sách kiểm tra hồ sơ thuế: Bạn cần gì để nộp thuế năm 2026

Mùa thuế đầu tiên của bạn khiến bạn cảm thấy choáng ngợp? Chúng tôi hiểu cảm giác đó. Khai thuế thu nhập cá nhân chắc chắn là một việc quan trọng. Nhưng việc nộp thuế không nhất thiết phải phức tạp.

Chúng tôi đã tạo ra danh sách kiểm tra cho các mẫu thuế này dành cho tình huống phổ biến nhất với người nộp thuế cá nhân tại Mỹ: Nhân viên nhận lương W-2 khai Mẫu 1040 tiêu chuẩn. Trang bị với danh sách này và một số giấy tờ quan trọng, bạn có thể dễ dàng trải qua mùa thuế đầu tiên.

Thu thập thông tin cá nhân

IRS yêu cầu một số thông tin cá nhân nhất định để nộp thuế thu nhập. Những dữ liệu này giúp xác minh danh tính của bạn và đảm bảo không ai khác nộp thuế bằng thông tin của bạn.

• Số An Sinh Xã Hội (SSN) của bạn, vợ/chồng (nếu khai chung) và người phụ thuộc
• Bằng lái xe hoặc giấy tờ tùy thân do bang cấp
• Thông tin tài khoản ngân hàng để nhận hoàn thuế qua chuyển khoản (nếu có)

Mẹo: IRS sẽ không bao giờ yêu cầu thông tin nhạy cảm qua email hoặc tin nhắn. Việc thu thập dữ liệu đều được mã hóa an toàn.

Thu thập tất cả giấy tờ về thu nhập

Các giấy tờ chứng minh thu nhập giúp IRS xác nhận toàn bộ thu nhập bạn đã kiếm được trong năm tính thuế. Bạn có thể cần một hay tất cả các giấy tờ sau:

• Mẫu W-2: Chủ lao động phải cung cấp cho bạn trước ngày 31 tháng 1 hằng năm. Mẫu này liệt kê toàn bộ lương thưởng, các khoản thu nhập chịu thuế và các khoản thuế đã khấu trừ.
• Mẫu 1099-INT: Nếu bạn có tài khoản sinh lãi, tổ chức tài chính sẽ gửi mẫu này cho bạn nếu bạn kiếm được trên 10 USD tiền lãi trong năm tính thuế.
• Mẫu 1099-DIV: Nếu bạn có tài khoản đầu tư và nhận cổ tức, công ty đầu tư sẽ gửi mẫu này cho bạn.

Mẹo: Nếu bạn không nhận được W-2 ngay sau ngày 31 tháng 1, hãy liên hệ với chủ lao động trước để xác nhận họ đã gửi đúng địa chỉ. Nếu đến cuối tháng 2 bạn vẫn chưa nhận được, liên hệ IRS qua số 800-829-1040.

Thu thập giấy tờ về các khoản khấu trừ và tín dụng thuế

Để đủ điều kiện nhận khoản khấu trừ hoặc tín dụng thuế, IRS yêu cầu giấy tờ chứng minh thông qua các loại giấy tờ khác nhau:

Các mẫu xác nhận học phí, lãi vay sinh viên và lãi vay thế chấp

• Nếu bạn đã thanh toán học phí hợp lệ: Bạn sẽ nhận được Mẫu 1098-T, liệt kê toàn bộ học phí bạn đã trả và cần thiết để nhận các tín dụng giáo dục.
• Nếu bạn trả lãi vay sinh viên: Bạn sẽ nhận Mẫu 1098 từ đơn vị cho vay nếu bạn trả $600 trở lên tiền lãi vay sinh viên trong năm tính thuế.
• Nếu bạn trả lãi vay thế chấp: Bạn sẽ nhận Mẫu 1098 từ đơn vị cho vay nếu bạn trả $600 trở lên tiền lãi vay thế chấp trong năm tính thuế.

Các mẫu về bảo hiểm y tế

• Nếu bạn mua bảo hiểm y tế qua Marketplace: Bạn sẽ nhận được Mẫu 1095-A, xác nhận bảo hiểm của bạn trong năm tính thuế.
• Nếu bạn mua bảo hiểm qua chủ lao động hoặc nhà cung cấp: Bạn sẽ nhận được Mẫu 1095-B hoặc 1095-C xác nhận bảo hiểm của bạn trong năm tính thuế.

Mẹo: Từ ngày 31/01/2024, chủ lao động không còn bắt buộc phải gửi 1095-C cho từng cá nhân. Thay vào đó, chủ lao động có thể đăng thông báo trên website, cho phép bạn yêu cầu bản sao khi cần thiết.

Khoản quyên góp từ thiện

Nếu bạn quyên góp từ thiện trong năm tính thuế, bạn cần giữ hóa đơn cho các khoản đóng góp trên $250. Chúng tôi khuyến khích lưu lại sao kê ngân hàng hoặc giấy xác nhận cho các khoản nhỏ hơn.

Tìm tờ khai thuế năm trước

Khi làm hồ sơ, bạn sẽ được yêu cầu cung cấp Tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) của năm trước để xác minh danh tính và xác định các ưu đãi thuế. Nếu bạn khai Mẫu 1040 cho năm thuế 2025, AGI được liệt kê ở dòng 11.

Mẹo: Nếu đây là năm đầu tiên bạn khai thuế, bạn sẽ không có AGI năm trước để báo cáo. Nếu năm rồi bạn đã khai nhưng không giữ bản sao, hãy thử truy cập qua phần mềm khai thuế bạn dùng hoặc đơn vị hỗ trợ bạn khai. Là phương án cuối cùng, bạn có thể yêu cầu thông tin từ IRS.

Giấy tờ theo từng bang

Nếu bạn sống ở bang có đánh thuế thu nhập, tiền thuế thu nhập bang đã giữ sẽ thể hiện trên W-2 của bạn. Nếu bạn làm việc ở nhiều bang, bạn có thể phải nộp nhiều tờ khai thuế cho các bang khác nhau, tùy vào luật từng nơi.

Chọn phương thức nộp thuế

Bây giờ là lúc quyết định bạn sẽ nộp hồ sơ qua mạng điện tử hay gửi thư giấy. Nếu bạn được hoàn thuế, bạn muốn nhận qua chuyển khoản hay nhận séc gửi bưu điện. Cách nhanh nhất là nộp điện tử vì hồ sơ đến IRS ngay lập tức, kèm chuyển khoản ngân hàng cho hoàn thuế. Phương pháp này giảm thời gian nhận tiền hoàn từ 6-8 tuần xuống còn 21 ngày.

Kiểm tra, ký tên và nộp hồ sơ thuế

Bạn đã gần hoàn thành quá trình khai thuế. Giờ là lúc kiểm tra lại câu trả lời và số tiền phải nộp hoặc được hoàn. Nếu không cần chỉnh sửa gì, bạn có thể ký tên (điện tử hoặc giấy) rồi gửi hồ sơ. Bạn sẽ nhận xác nhận từ IRS khi hồ sơ được chấp nhận.

Giữ tổ chức cho mùa thuế tới

Khai thuế sẽ dễ dàng hơn khi bạn có danh sách kiểm tra và chuẩn bị mọi thứ sẵn sàng trước thời điểm nộp hồ sơ. Lumin PDF giúp bạn làm việc thông minh hơn với khả năng chỉnh sửa và quản lý các giấy tờ thuế một cách đơn giản, tiện lợi.