Votre liste de contrôle fiscale : ce qu’il vous faut pour déclarer vos impôts 2026

La saison de votre première déclaration de revenus vous paraît écrasante ? Nous comprenons. Déclarer ses impôts sur le revenu est un passage important. Mais les impôts n’ont pas à être stressants.

Nous avons créé cette liste de contrôle pour la situation fiscale la plus courante aux États-Unis : les salariés W-2 qui remplissent un formulaire 1040 standard. Avec cette liste et quelques documents essentiels, vous pouvez aborder sereinement votre première saison fiscale.

Rassemblez les informations personnelles

L’IRS exige certaines informations personnelles pour remplir votre déclaration. Ces éléments permettent de vérifier votre identité et de s’assurer que personne d’autre ne déclare à votre place.

• Numéro de Sécurité Sociale (SSN) pour vous, votre conjoint(e) (si vous déclarez conjointement), ainsi que pour tout ayant droit
• Permis de conduire ou pièce d'identité officielle de l’état
• Coordonnées bancaires pour le dépôt direct, si applicable

Astuce : L’IRS ne vous demandera jamais d’informations sensibles par e-mail ou SMS. Toute collecte de données sensibles est sécurisée par chiffrement.

Rassemblez tous les documents relatifs aux revenus

Les documents de revenus permettent à l’IRS de vérifier la totalité de vos revenus perçus pendant l’année fiscale. Vous aurez besoin d’un ou plusieurs des documents suivants :

• Formulaire W-2 : doit être fourni par votre employeur avant le 31 janvier de chaque année. Ce formulaire récapitule vos salaires, avantages imposables et les impôts déjà prélevés.
• Formulaire 1099-INT : si vous avez un compte produisant des intérêts, l’établissement financier vous enverra ce formulaire si vous avez touché plus de 10 $ d’intérêts durant l’année fiscale.
• Formulaire 1099-DIV : si vous possédez des comptes titres et recevez des dividendes, la société d’investissement vous fera parvenir ce formulaire.

Astuce : Si vous ne recevez pas votre W-2 peu après le 31 janvier, contactez d’abord votre employeur pour vérifier qu’il a été envoyé à la bonne adresse. Si vous ne l’avez toujours pas reçu fin février, contactez l’IRS au 800-829-1040.

Rassemblez les documents de déduction et de crédit d’impôt

Pour bénéficier de certaines déductions ou crédits, l’IRS demande des justificatifs via différents documents :

Formulaires concernant les frais de scolarité, d’intérêts sur prêts étudiants ou immobiliers

• Si vous avez payé des frais de scolarité admissibles : Vous recevrez le formulaire 1098-T, qui indique tous les frais de scolarité payés et est requis pour les crédits d’impôt pour frais de scolarité.
• Si vous avez remboursé des prêts étudiants : Vous recevrez un formulaire 1098 émis par l’organisme prêteur si vous avez versé 600 $ ou plus d’intérêts sur ce prêt pendant l’année fiscale.
• Si vous avez remboursé un prêt immobilier : Vous recevrez un formulaire 1098 du prêteur si vous avez payé 600 $ ou plus d’intérêts sur ce prêt pendant l’année fiscale.

Formulaires d’assurance santé

• Si vous avez souscrit une assurance via Marketplace : Vous recevrez le formulaire 1095-A (Health Insurance Marketplace Statement), prouvant votre couverture durant l’année fiscale.
• Si votre couverture santé provenait d’un employeur ou autre organisme : Vous recevrez un formulaire 1095-B ou 1095-C attestant votre couverture durant l’année fiscale.

Astuce : Depuis le 31 janvier 2024, les employeurs ne sont plus légalement obligés d’envoyer les 1095-C à chaque assuré. L’employeur peut à la place publier un avis sur son site web pour vous permettre d’en demander une copie.

Dons à des associations caritatives

Si vous avez effectué des dons à une association au cours de l’année fiscale, il vous faudra des justificatifs pour chaque don supérieur à 250 $. Nous vous conseillons de conserver vos relevés bancaires ou toute trace écrite pour les dons de montant inférieur.

Trouvez votre déclaration de l’année précédente

Lors de la déclaration, on vous demandera votre Revenu Brut Ajusté (AGI) de l’année précédente pour vérifier votre identité et déterminer vos droits à certains avantages fiscaux. Si vous déclarez pour l’année fiscale 2025 via le formulaire 1040, l’AGI figure à la ligne 11.

Astuce : S’il s’agit de votre première déclaration, vous n’avez pas d’AGI de l’année précédente à signaler. Si vous avez déjà déclaré mais n’avez plus accès à la déclaration, essayez via le logiciel de déclaration en ligne ou auprès de votre conseiller fiscal. En dernier recours, demandez l’information à l’IRS.

Documents spécifiques à votre État

Si vous habitez dans un État prélevant un impôt sur le revenu, le montant prélevé y figurera sur votre W-2. Si vous avez travaillé dans plusieurs États, il se peut que vous deviez remplir des déclarations pour chaque État (selon les États concernés).

Choisissez votre mode de déclaration

C’est le moment de décider si vous souhaitez déposer votre déclaration en ligne ou par courrier. Et pour toute restitution, si vous la souhaitez par virement ou par chèque. La façon la plus rapide est l’e-File (dépôt électronique), qui parvient instantanément à l’IRS, associée au virement direct pour les remboursements. Ce mode réduit le délai de paiement moyen de 6 à 8 semaines à 21 jours.

Relisez, signez et envoyez votre déclaration fiscale

Vous touchez à la fin de votre déclaration. Il est temps de relire vos réponses, ainsi que votre montant d’impôt dû ou votre restitution. Si aucune modification n’est nécessaire, vous pouvez signer (électroniquement ou sur papier) puis envoyer votre déclaration. Vous recevrez une confirmation de l’IRS une fois votre déclaration acceptée.

Restez organisé pour la prochaine saison fiscale

Remplir votre déclaration est bien plus simple avec une liste de contrôle et des documents organisés à l’avance. Lumin PDF vous aide à travailler plus intelligemment en vous permettant de modifier et de gérer l’ensemble de vos documents fiscaux simplement et facilement.