Checklist de formulários fiscais: o que você precisa para declarar seus impostos de 2026

Essa é sua primeira temporada de impostos e você está se sentindo sobrecarregado? Nós entendemos. Fazer a declaração de imposto de renda pessoal realmente é algo importante. Mas lidar com impostos não precisa ser complicado.

Criamos este checklist de formulários fiscais para a situação mais comum de pessoa física nos EUA: funcionários W-2 declarando o Formulário 1040 padrão. Com essa lista e alguns documentos essenciais, você vai passar pela sua primeira temporada de impostos com tranquilidade.

Separe suas informações pessoais

A Receita Federal dos EUA (IRS) exige algumas informações pessoais para a declaração do imposto. Esses dados ajudam a verificar sua identidade e garantir que ninguém mais está declarando impostos usando os seus dados.

• Número do Social Security (SSN) seu, do cônjuge (em declaração conjunta) e de seus dependentes
• Carteira de motorista ou documento de identidade oficial do estado
• Informações da conta bancária para depósito automático, se aplicável

Dica: O IRS nunca pedirá informações sensíveis por e-mail ou mensagem de texto. Toda coleta de dados sensíveis é criptografada.

Separe todos os comprovantes de renda

Os comprovantes de renda permitem que o IRS verifique toda a sua renda obtida no ano fiscal. Você pode precisar de um ou de todos os documentos a seguir:

• Formulário W-2: Deve ser fornecido pelo seu empregador até 31 de janeiro de cada ano. Esse formulário mostra todos os seus salários, benefícios tributáveis e tributos já recolhidos.
• Formulário 1099-INT: Caso você tenha conta que gera rendimentos de juros, a instituição financeira lhe enviará esse formulário se você recebeu mais de US$ 10 em juros durante o ano fiscal.
• Formulário 1099-DIV: Se você possui investimentos que geram pagamentos de dividendos, a corretora enviará esse formulário para você.

Dica: Se não receber seu W-2 logo após o dia 31 de janeiro, entre em contato primeiro com seu empregador para confirmar se o documento foi enviado para o endereço correto. Caso não o tenha recebido até o final de fevereiro, fale com o IRS no telefone 800-829-1040.

Separe documentos de deduções e créditos

Para se qualificar a deduções ou créditos, o IRS exige comprovação por meio de diferentes documentos:

Comprovantes de mensalidade, juros de empréstimo estudantil e de hipoteca

• Se você pagou mensalidade escolar qualificada: Você receberá o Formulário 1098-T, contendo todos os valores de mensalidade pagos, obrigatório para créditos educacionais.
• Se você pagou empréstimos estudantis: Receberá o Formulário 1098 do credor se pagou US$ 600 ou mais de juros de empréstimo estudantil no ano fiscal.
• Se você pagou prestação de hipoteca: Receberá o Formulário 1098 do credor se pagou US$ 600 ou mais de juros de hipoteca durante o ano fiscal.

Comprovantes de plano de saúde

• Se você teve plano de saúde pelo Marketplace: Receberá o Formulário 1095-A, que comprova sua cobertura durante o ano fiscal.
• Se você teve plano de saúde por empregador ou operadora: Você receberá o 1095-B ou o 1095-C, comprovando a sua cobertura no ano fiscal.

Dica: Desde 31 de janeiro de 2024, empregadores não são mais obrigados por lei a enviar o 1095-C para indivíduos. Em vez disso, a empresa pode publicar um aviso em seu site permitindo que você solicite uma cópia do comprovante.

Doações para caridade

Se você fez alguma doação para instituições de caridade durante o ano fiscal, será necessário apresentar recibos para qualquer doação acima de US$ 250. Recomendamos guardar extratos bancários ou registros escritos de doações menores.

Encontre sua declaração de impostos do ano anterior

No processo de declaração, será solicitado o seu Rendimento Bruto Ajustado (AGI) do ano anterior para ajudar a verificar sua identidade e determinar benefícios fiscais elegíveis. Se estiver declarando o Formulário 1040 para o ano fiscal de 2025, o AGI fica na Linha 11.

Dica: Se esta for sua primeira declaração, não há AGI do ano anterior para informar. Se você declarou no ano passado mas não tem acesso à declaração, tente acessá-la pelo software de declaração digital que usou ou com o contador responsável. Como último recurso, você pode pedir a informação ao IRS.

Documentos específicos do estado

Se você mora em um estado com imposto de renda, o valor retido pelo estado estará informado no seu W-2. Se você trabalhou em mais de um estado, talvez seja necessário declarar impostos estaduais em cada local, dependendo das regras dos estados envolvidos.

Escolha como vai declarar seus impostos

Agora é hora de decidir se vai declarar eletronicamente ou pelo correio. E, caso tenha direito a restituição, se prefere receber direto na conta ou por cheque enviado pelo correio. O jeito mais rápido é fazer a declaração online (eFile), pois chega ao IRS instantaneamente, e usar o depósito automático para restituição. Assim, o prazo médio de pagamento cai de 6-8 semanas para até 21 dias.

Revise, assine e envie sua declaração de impostos

Você está chegando ao final da declaração. Agora, revise todas as respostas e confira seu saldo de imposto a pagar ou a receber. Sem alterações? Então assine (eletronicamente ou em papel) e envie sua declaração. O IRS enviará uma confirmação assim que processar seu envio.

Organize-se para a próxima temporada de impostos

Declarar o imposto de renda fica muito mais fácil usando um checklist e organizando tudo antes do prazo. Lumin PDF ajuda você a trabalhar de forma mais inteligente, permitindo editar e gerenciar todos os seus documentos fiscais de um jeito simples e rápido.